理財通︱金管局:港人購買北向通產品 須親身到內地開戶

文章日期:2021年9月10日 18:06

中港澳三地監管機構公布跨境理財通實施細則,一個月後生效,金管局副總裁劉應彬表示,現時期間有興趣的銀行可進行報備、系統測試,預期銀行最快可在10月至11月陸續推出跨境理財通服務。雖然在一個月細則生效後,監管機構才可完成銀行的審批,不過銀行現時可非正式地作出申報。

理財通推出後,港人要購買北向通產品,客戶仍然需要親身到內地開戶,而現時在內地銀行有投資服務的港人,則可延用現有投資賬戶購買理財通產品,另外再開設北向通專用匯款賬戶。劉應彬表示,正與內地監管當局探討在現有安排基礎上,以試點形式設立見證開戶安排。至於使用熱烈程度,他認為較難預期,不過跨境理財通是新事物,不需急於使用,可待其慢慢成長。

金管局助理總裁(外事)陳維民表示,內地法例要求每個投資戶口皆需親身開戶,爭取法規彈性需要時間。

理財通監管按屬地原則,南向通產品銷售向香港銀行投訴,匯款事宜向向地銀行投訴,反之亦然。金管局指,現階段跨境理財通只涵蓋由銀行銷售的風險較低,相對簡單的理財產品,較適合透過「只執行交易」模式進行銷售,即投資者主動作出投資指示,銀行負責執行,投資者如有疑問,可以向銷售銀行查詢,但不能推銷或給予投資意見。

助理總裁(銀行操守)區毓麟指,銀行前線未必可完全理解北向通理財產品,因此以只執行模式,由客戶了解產品後作投資決定。此外按屬地原則,南向通的內地客戶若親身到港,香港銀行則可向南向通客戶推銷產品。

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