財庫局:理財通不包括銀行弱勢社群客戶

文章日期:2021年7月21日 15:35

財庫局局長許正宇回覆立法會議員跨境理財通提問時,提及本港居民參與北向通投資,包括持有永久和非永久性居民身份證的居民,但不包括被銀行評估為「弱勢社群」的客戶。

據金管局在前年發出的通告,「弱勢社群」是指對了解投資所涉風險及承受潛在損失的能力較低的客戶,銀行需作全面評估。銀行可自行對零售客戶,制定評估框架,可考慮客戶的屬性,例如是否老年人、低教育水平、低財富淨值同時低收入、影響投資的殘疾,以及投資複雜投資產品的經驗。

南向通方面,許正宇表示,理財通於起步階段將先涵蓋風險較低和相對簡單的理財產品,因此預期結構性產品或主要投資於衍生工具的產品,例如期貨、期權,將不會列入合資格產品範圍內。初步階段預期主要包括存款,以及低至中風險和非複雜的債券,及在香港註冊成立並經證監會認可的基金。

 

 

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