銀保監處罰民行交行等4家銀行 罰款涉2.98億人幣

文章日期:2021年7月16日 18:28

中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表顯示,民生銀行(1988)、浦發銀行、交通銀行(3328)和進出口銀行四家銀行因存在大量違規行為,四家銀行合共計罰款2.98億元人民幣(下同)。

檢查發現,民生銀行、浦發銀行、交通銀行在同業、理財、委託貸款等業務中分別或同時存在以下問題:內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位,理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生。

另外,以上三家銀行產品管理不規範,未完全執行「穿透式管理」要求,部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息;資金投向不合規,為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

資料又指,進出口銀行分別於2008年及2010年違規投資企業股權,數額較大,時間持續較長;租金保理業務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

經立案調查後,銀保監會依法就有關違法違規行為予以行政處罰,對民生銀行罰款11450萬元,對浦發銀行罰款6920萬元,對交通銀行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合計7345.6萬元,並對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

 

 

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