【年金計劃】公共年金重新伙拍銀行 下周起3銀行做轉介行

文章日期:2019年6月11日 15:14

按揭證券公司旗下的香港年金,去年推出公共年金時,初期與20間銀行合作銷售,及後因出現交叉銷售等問題而改由年金公司自行銷售。但香港年金公司總裁劉應彬今日透露,近月重新與銀行界商討合作,並敲定將在下周一起由中銀香港(2388)、渣打及上海商業銀行作為轉介銀行,不過合作模式與去年有別。

劉應彬透露,去年的做法銀行負責大部分的銷售程序,但今次的合作,銀行純粹是轉介角色,當銀行留意到客戶對年金產品有需求時,可對客戶進行簡單的產品介紹,並讓客戶填作一份轉介表格,記下基本個人資料後,由年金公司負責一切後續工作包括財務分析、利益說明及收款等。他認為這做法對銀行有好處,一方面年金公司仍有佣金給予銀行,另一方面這模式大大減輕銀行前線人員的工作量。而對年金公司而言,可利用銀行廣闊的分行網絡及客戶基礎,讓更多人接觸到公共年金產品。

他指出,現時亦有與其他銀行商討,希望日後可把轉介模式擴展至其他銀行。

他又透露,自去年底取消由銀行進行銷售的安排後,至今年5月底,年金公司自行處理了約1000宗申請個案,錄得8億元保費收入,即平均每一張保單80萬元。而在上月初年金公司推出3項折扣優惠後,5月份新增申請212個,涉及1.78億元保費收入,按月60%。

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