友邦向大額保單客戶推出保險金信託轉介服務

文章日期:2019年3月11日 15:51

友邦向大額保單客戶推出「保險金信託」及「稅務和法律諮詢」轉介服務,客戶購買指定投連險、儲蓄保險產品,新保單總保費達整付保費100萬美元或以上,或年繳保費10萬美元或以上,友邦可轉介客戶至獨立信託公司ZEDRA智德提供保險金信託方案,於新保單繕發後六個月內,可獲得轄免信託成立費及年費優惠。友邦亦可為客戶轉介安永提供的稅務及法律諮詢服務,首小時免費,一小時後亦有收費優惠。

友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒表示,一般而言信託的成立費需要4萬元至7萬元,年費需要8000,稅務諮詢一般而言每小時收費800美元。透過轉介,其客戶信託年費可減至2000元,稅務諮詢在第2個小時及以後的收費可減至500美元。

張嘉駒指,去年本港有1.4萬至1.7萬個新信託成立,其中三分之一包括人壽保單,保險金信託的需求正在增長,但不少客戶缺乏門路。保險金信託,是委託人將信託指定為其人壽保單的受益人,當人壽保險支付身故賠償後,受託人會按照委託人的意願,按信託受益人利益行事及管理信託。張嘉駒表示,對比一般保單客戶在遺產承傳有更多控制權和靈活性,例如指定向受益人發放資產的時間、根據受益人不同人生階段調整信託分配方式等。

記者:歐陽偉昉

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