【財富傳承】萬通保險推出年金計劃子孫都可承傳

文章日期:2019年1月21日 18:46

美國萬通被雲鋒金融(0736)和其他幾家亞洲投資者收購,現改名為「萬通保險」,明天會公布英文名。而萬通保險之前母公司美國萬通國際(MassMutual International LLC)會通過持有雲峰金融,繼續擁有萬通保險的間接權益。

由於新股東對萬通保險前景有信心,今年會加強產品競爭力,特別在年金產品上。萬通保險首席營運總監兼首席精算師葉嘉年表示,今年都會有很多大動作,其中4月政府會公布年金退稅及自願醫保的細節,公司希望成為首批合資格及推出產品的保險公司,現時保單數目佔本港保單40%,而主要客戶年齡層是30歲以下。

踏入2019年首推「富饒傳承儲蓄計劃」,該產品與以前產品不同是回報希望可以達到6%或以上,而股票比重最高達85%,保單有效期為138年,主要是投保人過身後可以將資產傳至子女及子孫。例如,投保人可以選擇供款期為5年或10年,滾存資產至55歲起可以轉成年金,但同時亦可以選擇將保單部分價值安排在賬戶內累積,後人便可以繼承保單,繼續該年金計劃,直至保單有效期138年為止。其首席市務總監蕭莉玲表示,該年金由於滾存時間較長,故希望回報較高,因而投資策略會進取,而最低投保額以1800美元起,但只提供美元單。

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