【KYC是甚麽?】銀行界促政府更主動推KYC資料庫

文章日期:2018年5月9日 15:46

金融安全發展聯盟在今日舉辦論壇,討論到銀行業如何採取新科技去改善KYC(認識你的客戶)流程。業界在論壇中紛紛表示,希望政府能擔當更主動的角色,促進業界互相交流科技及交換資訊。

華僑銀行集團行政總裁錢乃驥指出,現今科技發達令KYC更難去做得好,因為每個人都有可能與世界任何一個地方有聯繫,而資金的流動比以前快捷得多。所以在KYC的問題上,行業之間不應再存有競爭的心態,而是要結合各銀行及監管機構互相合作。另一方面,政府亦因起帶頭作用,例如新加坡就推出資料共享平台MyInfo,由政府開放公民資料庫予私人機構。

中銀香港資訊科技部總經理鄭松岩在同一場合中表示,基建對KYC來說相當重要,香港正研究中央的KYC資料庫,相信在短時間內,亦會加深與其他地區的合作。

匯豐集團總經理兼亞太區營運總監鄭小康指出,相信銀行業對KYC方面的投資會愈來愈大,因為業界所需要分析的將不只是銀行內部的資訊,還有外部機構提供的資訊,因此要通力合作,並加強大數據的分析,以利用好這個龐大的數據庫。另一方面,他相信區塊鏈技術將有助跨境的KYC合作。

金管局副總裁阮國恒則表示,本港現時有1300萬個網上銀行帳户,過去5年網上銀行交易額年均增長14%,反映出本地銀行界的數碼化趨勢。他並表示,今年有望批出虛擬銀行,為銀行業揭開新一頁。

但他同時指出不少挑戰,例如當大部分交易都在網上進行時,如何確保不受黑客襲擊,盜用身份或金錢,因此網絡安全從來都排在當局一個很高的順序。KYC也是一大挑戰,但他留意到銀行已陸續利用人工智能去分析大數據,了解不同行業或客戶的交易模式,以便及早發現可疑交易。

記者:廖毅然

 

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