證監會譴責中銀國際違規銷售 罰1000萬 - 20190319 - 報章內容 財經 - 明報財經網

證監會譴責中銀國際違規銷售 罰1000萬

文章日期:2019年3月19日

【明報專訊】繼上周四(14日)向4間上市保薦工作失當的外資投行重罰合共7.8億元後,證監會昨日又再出手,指中銀國際在銷售投資產品的手法出現內部系統和監控缺失,對其譴責及罰款1000萬元。

證監會表示,中銀國際在銷售和分銷投資產品時,沒有遵守有關客戶風險分析、產品盡職審查及合適性評估的多項監管規定。其中,證監會的調查顯示,中銀國際在一些個案中沒有適當評估及釐定客戶的風險承受能力水平和投資策略;證監會表示,根據中銀國際的政策,客戶進行風險評估後,如不同意評估結果及建議採取的投資策略,客戶可提高或降低風險承受級別,例如客戶的風險承受能力水平被評為低,建議採取保守的投資策略,該客戶在不同意結果的情况下,可以選擇風險承受能力水平應該要達到中等級別的平衡投資策略。

容許客戶無理據下提升投資策略級別

證監會質疑,在這政策下,多名客戶因此提高了投資策略級別,以致有超過三分之一應該屬於投資策略與產品風險評級錯配的交易,被中銀國際當作沒有錯配去處理。證監會認為,這項政策的缺失,原因是中銀國際容許客戶在沒有提供任何理據的情况下選擇升級,亦沒有規定客戶經理須評核有關升級是否合適或取得上司批准;且幾乎沒有監督及監控升級的程序。

另外,證監會認為,中銀國際在產品盡職審查及合適性評估程序方面存在缺失,沒有遵守多項監管規定,但考慮到中銀國際已採取補救措施,加強提供合理適當建議的框架,遂決定採取上述紀律行動。