國信證券違洗錢監管規定 罰款1520萬

文章日期:2019年2月19日

【明報專訊】證監會積極打擊反洗錢措施執行不力的券商,昨日公布國信證券(香港)涉及在2014年11月至2015年12月期間,曾為超過3500名客戶處理10,000筆涉及總額約50億元的第三者可疑存款。證監指出,國信在處理第三者資金存款時無遵守有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定,對其作出譴責及罰款1520萬元,規模遠高於前年多宗同類案件。

罰款額高於前年同類案件

證監會調查發現,國信在上述期間有超過100名客戶曾收到與其財政狀况不相稱的第三者存款;有些客戶在收到第三者存款後並無將該筆資金用於交易,反而於短時間內提取資金;以及某些第三者曾多次將款項存入國信客戶的帳戶,但他們與該等客戶沒有明顯的關係。

涉處理50億第三方可疑存款

證監指出,即使出現明顯的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集預警迹象,但國信仍無就該等第三者存款查詢,也沒有及時向警務處及海關聯合成立的聯合財富情報組提交可疑交易報告。國信直至2016年3月在證監會檢視後才開始就超過2200筆於2014年11月至2015年12月期間進行、屬可疑交易的第三者存款,向財富情報組報告。

未向客戶查詢及報告財富情報組

證監指出,國信無制定任何制度或監控措施,以識別及監察存入客戶的銀行子帳戶的第三者存款;核實第三者存款人的身分,確認客戶與他們的關係及審查他們作出第三方存款的理由;就第三者存款制定有效的審批程序;有效地傳達及執行其內部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策;就其對客戶的洗錢及恐怖分子資金籌集風險水平的評估備存妥善的文件紀錄;持續監察其與客戶的業務關係;及制定有效的合規職能。

此外,有資料顯示,2013年已有國信職員向其前高級管理層及一名前負責人員提出上述部分內部監控缺失,並給予建議,但有關高級管理層及負責人員無採取任何步驟,以確保國信與第三者存款有關的內部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監控措施是有效的。

證監認為國信已違反《打擊洗錢條例》及《打擊洗錢指引》,故對其作出譴責及罰款1520萬元。

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