上月強積金平均賺4% 美股基金標青

文章日期:2019年2月2日

【明報專訊】上月環球股市表現理想,強積金亦一洗去年大跌8%的頹風。據理柏的數據,1月份整體強積金基金錄得3.95%回報,是近一年來表現最好的月份,當中以美股基金表現最佳,但所有港股基金均跑輸恒指。

港股基金全跑輸恒指

1月份美國股票基金平均有7.49%回報,高於中國股票基金的7.29%,而港股基金及大中華股票基金則以6.69%及6.13%排名其後,環球股票基金有6.1%回報。債券方面,人民幣債券基金表現最好,平均有2.07%回報。

以個別基金計,1月份最佳表現的基金,竟是過去幾年大幅跑輸的「宏利MPF北美股票基金」。該基金1月份錄得11.15%回報,是唯一一隻有雙位數升幅的強積金基金。該基金在2018年全年大跌15.05%,遠遠跑輸同類基金,而且其整體基金開支達2.81%,是同類基金最貴。

根據其最新基金資料,十大持股有蘋果及亞馬遜等著名科技股,亦有花旗、高盛、美銀及通用電氣等股份,這幾隻股票去年表現均跑輸大市,例如通用電氣去年大跌超過五成,但今年1月份它們異常標青,全部錄雙位數字升幅,相信是帶動該基金做好的主因。

宏利美股基金升逾11%

港股基金方面,1月份恒指累升8.11%,但所有港股基金均跑輸恒指。表現最佳的是一隻指數基金,為永明富時強積金香港指數基金,回報為7.64%。該基金主要追蹤富時強積金香港指數,指數十大持股與恒指相近,但整體涵蓋310隻股份,覆蓋面較廣,該指數在過去10年均跑贏恒指。上月沒有基金見紅,只有個別港元貨幣市場基金扣除收費後不賺不蝕。

明報影片