稱港KYC反洗錢法律要求與歐洲相若

文章日期:2018年12月17日

【明報專訊】近日華為事件再度引起金融界對反洗錢規例的重視。作為匯款供應商,尤其業務遍及多個大洲,剛剛與康宏支付合併的CurrencyFair,其行政總裁Paul Byrne表示,相當重視KYC(Know Your Customer,認識你的客戶)及AML(Anti Money Laundering,反洗錢);選擇香港作為亞洲區的基地,是因為香港在這兩方面的法律要求與歐洲相近。

Byrne表示,集團會用15%的收入重新投資在KYC及AML系統的建設及維護,他亦不期望這比例會下降。他又稱,在客戶開立戶口的時候,他們會做足KYC,要求他們交出部分業務文件,亦會像銀行一樣與客戶會談,以了解他們的業務。

他舉例稱,若客戶業務內容是船務、運輸,一旦往來資金的地區超出其業務區域,會即時封鎖戶口。

使用AI偵查可疑交易

他透露,集團有一套人工智能系統,透過機器學習去偵察可疑交易。早前曾發現在英國有多宗小額交易,聲稱是支付電訊商,全部匯款至一個可疑戶口,系統立刻阻截交易,後來調查發現是牽涉一個與俄羅斯有關的犯罪集團。