招行:發展智能投顧 需平衡客戶需求

文章日期:2018年11月27日

【明報專訊】金融科技盛行,近年基金業界亦紛紛發展智能投資顧問。招商銀行(3968)私人銀行部海外分部主管黃彥軍表示,該行早在兩年多前推出智能投顧,但他發現亦有不少客戶傾向與客戶經理面對面對談,認為業界要平衡不同客戶之間的需要。

黃彥軍又稱,不少私人銀行客戶對視頻或者電話溝通不感興趣,他們更希望與客戶經理一對一面談,因為可以更好的查詢投資、家族資產管理甚至稅務等問題。他指集團致力發展金融科技,至今已有逾百億元人民幣的資金透過智能投顧認購投資產品,其表現亦跑贏市場。不過,在發展科技的同時,應該要顧及部分客戶對科技以外的需求。

已有逾百億元透過智能投顧投資

安永進行的一項調查亦顯示,業界不認為金融科技創新是新增長機遇的唯一來源,64%受訪者指目前正進行金融科技開發,但只有一半受訪者認為金融科技能解決銷售問題。

相關新聞