匯豐證券亞洲 遭證監罰960萬 - 20180720 - 報章內容 財經 - 明報財經網

匯豐證券亞洲 遭證監罰960萬

文章日期:2018年7月20日

【明報專訊】證監會昨日宣布,匯控(0005)旗下匯豐證券亞洲因債券銷售手法出現系統性缺失,對其作出譴責及罰款960萬元。匯豐發言人表示,匯豐證券亞洲承認有關指控,並謹此致歉。

據證監會披露,匯豐證券亞洲於2015年4月至2016年3月期間,就買賣債券執行了378項交易,其中153項交易涉及向客戶作出建議或招攬行為。

不過,證監發現匯豐在向其客戶作出建議或招攬行為前,並無就債券產品進行妥善而充分的產品盡職審查。同時亦沒有設立有效的系統,以評估其客戶的風險狀况,及確保產品適合客戶,令銷售人員向客戶作出有關債券的建議或招攬行為時,不能確保所有情况下都是合適和合理。

債券銷售手法出現系統性缺失

此外,證監會又稱,匯豐證券亞洲亦無向銷售人員提供充分的產品資料,以確保銷售人員充分了解產品特點及涉及的風險,以便他們在銷售過程中能向客戶作出充份披露及說明。其客戶主任向客戶提供的投資意見或建議時,無備存妥善的文件紀錄,如客戶主任未有就部分交易填寫通話紀錄,通話紀錄亦未有記錄他們向客戶建議特定債券的理據,以及債券是否適合特定客戶時所考慮的因素等。

證監會指出,在決定上述紀律處分時,已考慮到縱使已多次提醒持牌法團須遵守為客戶提供合理適當建議責任的重要性,並且就銷售定息產品、複雜類別債券及高息債券提供具體指引,但是匯豐證券亞洲卻未有設立有效的系統,以確保其向客戶提出建議或招攬客戶買入債券的合適性。因此有必要向市場傳達強烈阻嚇訊息,防止再有類似失當行為。不過,目前並無證據顯示有任何客戶因匯豐證券亞洲的銷售手法而蒙受損失或作出投訴,匯豐證券亞洲亦已在調查期間採取步驟,加強其合適性框架,並與證監會合作解決其提出的關注事項。

匯豐致歉 稱已加強銷售評估

對於今次違規,匯豐承認有關指控及致歉,已加強銷售過程中有關合適性評估,以配合客戶投資需要。該行稱,就解決證監會在監管方面的關注事項充分合作,會致力對待客戶及嚴格遵守監管要求。