【Private Banking 2018】投資多元化股票基金 分散風險 遍尋環球機遇

文章日期:2018年7月16日

許多投資者選擇以股票來為資產增值,然而金融市場上短期的波動,令投資者承受較高的風險;反觀股票基金的組合較多元化,靈活投資於不同的地區及行業,具有分散風險的作用,並有助發掘環球的投資新機遇。

普信(T. Rowe Price)亞洲(除日本外)分銷業務總監陳愛詩表示:「股票基金的優點,在於基金組合可以包含不同國家及地區、行業的股票,從而達到分散投資風險的作用。」

由於股票基金的組合廣闊,亦有助捕捉表現優秀的市場及新興行業,取得更高的投資回報。「近年日本進行多項經濟改革,日圓及經濟增長吸引基金經理買入這地區的股票;而表現突出的新興行業,例如創新科技、醫療護理(Health Care)都吸引投資的注目,不同類型的股票基金,正好能夠及時吸納這些正在增長的地區及行業。」

專業研究團隊 全面審視市場變化

投資不同的金融產品前,必須先有充分的了解。單憑一人之力,往往力有不逮。陳愛詩說:「個人投資者面對最大的難處,是未必有充足的時間研究各金融產品,有時聽從朋友的推介,或只購買自己熟悉的股票,令投資集中於某些國家及地區,未能達到多元化的效果。」

對最大的難處,是未必有充足的時間研究各金融產品,有時聽從朋友的推介,或只購買自己熟悉的股票,令投資集中於某些國家及地區,未能達到多元化的效果。」

重視長線投資 找出長勝企業

T. Rowe Price 非常重視長線投資理念, 其創辦人Thomas Rowe Price, Jr. 更有「成長投資之父」美譽,他早在1937年已主張投資於「成長型股票」,即企業持續的股票盈利、股息增長率,能夠超越一般通脹率。時至今日,公司已投資於不同類型的股票,覆蓋全球各行業板塊。

陳愛詩指出:「在金融市場找出具長期增長潛力的股票,與設立專業研究團隊相輔相承,透過投入大量資源研究不同的市場及行業,我們才能找出長線表現優秀的企業。尤其是金融市場出現短期波動時,許多投資者會出於恐懼心理,拋售具價值的股票;而專業研究團隊在這時候便能發揮作用,由於對企業有充足的了解,基金經理有信心判斷是否短期的波動,有時更會藉這些機會入市,買入優質的股票,創造更大的投資回報。」

與私人銀行合作 提供主動式基金

隨著亞洲富豪數目愈來愈多,T. Rowe Price 積極與私人銀行合作,提供各種主動式股票基金,涵蓋環球市場及新興行業。陳愛詩表示:「我們留意到許多客戶屬白手興家的人士,他們努力累積財富,希望透過私人銀行提供優質的管理服務,得到更專業的投資建議,爭取更大的回報。」

現時T. Rowe Price 在本港銷售六隻股票基金及四隻固定收益基金,透過企業的專業研究團隊,挑選長期表現優越的股票,今年更於Morningstar 最佳基金獎(香港)中,獲頒「最佳股票基金公司獎」。

普信簡介

普信成立於1937年,以美國巴爾的摩為總部,是一家環球投資管理機構。截至2018年5月31日,集團管理資產達1.04萬億美元。普信集團的全球服務不僅為個人和機構投資者提供一系列廣泛的互惠基金、投資顧問服務和獨立賬戶管理,還設有退休計劃和財務中介服務。此外,普信亦提供完善的投資策劃和指導工具。

 

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