【Private Banking 2018】摩根大通私人銀行專業服務團隊 專業全面 守護客戶多個世代 - 20180716 - 報章內容 財經 - 明報財經網

【Private Banking 2018】摩根大通私人銀行專業服務團隊 專業全面 守護客戶多個世代

文章日期:2018年7月16日

摩根大通累積百多年深厚經驗,網絡覆蓋全球100多個國家,精通各類財富管理方案,是全球第二大的信託公司。據福布斯Forbes 環球億萬富豪榜和福布斯Forbes四百大美國富豪榜中,有超過40% 的富翁選擇摩根大通為顧問,原因是該銀行注重團隊管理,為客戶提供全面多元化、量身定做的服務,協助鞏固家族事業和增值財富,達至資產累積和代代傳承的需要。

亞洲區財富迅速增長,尤其中國超高資產淨值客戶急劇攀升,對私人銀行需求愈益增加,但同時要面對代際傳承的挑戰。摩根大通一直是家族財富管理的最佳夥伴,多年來專業的團隊為每位客戶以至跨代客戶提供全方位的專業服務。例如協助家族成立信託管理或家族慈善,實現家族事業和家族財富的永續傳承。

匯聚精英 培訓實力非凡

摩根大通私人銀行亞洲區行政總裁關金星表示,私人銀行為無數個人和家族建立、管理及延展財富,專注資產及財富管理服務,業務包括服務超高淨值的客戶,現為全球最大的資產及財富管理人,監督資產達19,000億美元;轄下銀行種類多元化,提供範疇如商業零售、理財投資、中小企業及財富管理方案等,為全球客戶提供「一站式」服務;專業團隊服務,成員各有專長並整合成一支強大的幕後軍師,協助客戶投資創富,掌握商機;擁有環球投資網絡,橫跨股票、固定收益、私募股本及流動資產等領域,服務遍佈全球。

摩根大通私人銀行亞洲區副主席徐玫表示,銀行為全面照顧超高淨值客戶的資產理財需要,對專業團隊成員要求非常嚴謹。每年3月該行會在中、港、台、新加坡、美、加及英國等地進行招募計劃,對象不限於修讀金融財經的學生,而是放寬至不同學系,歡迎具創意思維願意接受挑戰的學生申請,旨在培養具創意及前瞻性的投資顧問。

她指出,銀行重視人才的多元發展,每年新加入的MBA畢業生均被派往美國紐約總部接受深入的訓練,讓他們面對不同的投資市場,掌握箇中技巧,並開始建立在銀行內的全球工作人脈。這項體驗在私人銀行界實屬罕見。

加強創意 協助家族財富傳承

徐玫解釋﹕「每年銀行除了從大專院校物色有潛質的學生外,亦會從其他行業招聘不同就業背景、深具創意的人才,有來自法律界、會計界、傳媒及醫護界等,融合不同視野和技能。這群團隊精英不但專業全面,而且更深得資深管理層的悉心栽培和帶領,並得到海內外投資專家的教授,逐步強化資產管理及投資理財的知識,使之成為獨當一面的顧問。這個過程年復一年,也為銀行培養了豐富的儲備幹部群,逐步拔擢進入管理層,讓銀行卓越的經驗和傳統得以世代相傳。」

摩根大通在過往近二百年的資產管理經驗中,服務不少世代顯赫的家族,深刻體會每一代的家族成員都有不同的思考方式。關金星直言﹕「我服務摩根大通已有二十年,接觸的家族成員由最初第一代,至今天的第三代。由於每個人的成長時代不同,所接觸的人與事都不同,故跨代間經常出現文化差異和矛盾。

當家族管理出現糾紛時,銀行團隊各專業成員會發揮不同功能,融入兩代人的角度,以中介顧問身份充當溝通橋樑,提供家庭管理諮詢服務,設計工作坊及專屬活動,顧及家族關係及家族理念之延續,貼身協助他們制訂與實踐企業家族管治及家族傳承的策略,促進跨代共融。」

摩根大通私人銀行為超高淨值客戶不但提供一至兩位客戶經理,背後亦會有一位投資專家支援,相比其他銀行較重視團隊形式管理,有效贏得客戶的信任。

建立平台 加強家族聯繫互動

近年,私人銀行不但提供家庭管理諮詢服務,亦利用科技資訊如手機應用程式、電郵及網址拉近與客戶的關係。關金星強調,一般開立戶口、文件簽署及業務往來可以利用在線形式以數碼簽署,過程快捷方便;同時,亦可利用社交媒體與客戶分享最新資訊,讓他們率先掌握第一手的資料。但處理富豪家族的資產管理,卻是錯綜複雜的挑戰,絕非大數據的統計數字可以緩解紛爭,需要以「人性化」的方法去處理,故有必要為代際間提供家庭管治服務,設立一套完善的溝通機制,讓家庭成員及早討論家族中的敏感話題,盡早達成共識,達至財富傳承的目標。

談到未來發展,摩根大通私人銀行會透過不同的投資工具及理財策略,協助客戶加快財富增值,累積豐厚資產,做好傳承安排,達到可持續發展,確保家族昌盛;其次是加快建設資訊科技系統,加強培訓投資顧問對科技應用的知識,從而為新一代的家族成員提供全面的投資方案及最新的科技資訊;以及為超高淨值客戶舉辦不同形式的交流活動,讓家族精英啟發新的投資商機,為未來事業再創高峰。

 

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