券商:細節未釐清 不敢放膽做

文章日期:2018年7月16日

【明報專訊】儘管使用即時通訊工具落盤的好處不少,但證券界至今仍未有正式採用,有券商坦言,證監會雖有發出通函,但尚有不少執行細節未有釐清,令業界不敢放膽去做。

據證監消息人士表示,當局在5月發出通函後,業界已可自行「去馬」,不過當局與業界仍不時就此議題交換意見。

對話紀錄不可存於第三方 證監未言明放寬

有中小型券商表示,監管機構的含糊態度令業界在推出有關服務時「歎慢板」。證監會今年5月就使用WhatsApp等即時通訊應用程式收取客戶交易指示時向業界發指引,包括證券行需備存最少兩年的相關信息、須核實客戶身分及確保保安措施充足等。不過,就證監會否審核券商開發的新系統,該券商負責人說:「證監無明文規定要審批,但如果唔畀佢哋過目,最後有問題,咪又要受罰,咁你博唔博吖?」

此外,根據《證券及期貨條例》,經紀須存放所有要求的紀錄或文件於其系統,不可存放於第三方,然而以WeChat或WhatsApp等即時通訊應用程式落盤,有關資料無可避免會部分或全數落入第三方手上,但證監的指引未有言明放寬此限,「即係有好多地雷隨時中伏,問題發生時證監就話你違規,寧願等行家做先頭部隊,確保安全唔會踩地雷先推出。」

信誠證券聯席董事張智威提出一些細節問題,例如用WhatsApp落盤,券商如何確認是客戶本人所發出的對話?備存紀錄方面,當局又能否接受簡單地「Cap圖(手機截圖)」並列印出來?一旦經紀更換了電話,失去手機紀錄,該如何處理?他指業界最初都歡迎這項措施,但研究下來才發現有不少地方尚待釐清。

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