證監擬發指引 經紀須核實網客身分

文章日期:2018年7月13日

【明報專訊】證監會昨日向擬透過互聯網與個人客戶建立業務的中介人提供指引,要求經紀須採取一切合理步驟,以確立每名客戶的真實和全部身分。假如在未設有足夠保障措施的情況下,與沒有為身份識別目的而現身的客戶建立業務關係,將增加被假冒身分的風險。

採一切合理步驟 確認客戶真實

證監表示,將接納中介人採取下列程序,藉以在網上與個人客戶建立業務關係時核實客戶的身份,包括取得由客戶透過電子簽署方式簽訂的客戶協議,連同該客戶的身分證明文件副本;將數額不得少於1萬元的首筆存款,由以客戶名義在香港持牌銀行開立的銀行戶口成功轉帳至中介人的銀行戶口。

另外,亦包括日後就客戶交易戶口作出的所有存款及提款只能透過指定銀行戶口進行;就每名客戶的開戶過程備存適當的紀錄,而該等紀錄可供隨時取覽,以進行合規檢查及作審計用途。

證監會相信,上述程序將減輕中介人在開戶方面的負擔,並同時減低在網上與客戶建立業務關係所涉風險。中介人在與海外的客戶建立業務關係時,亦應注意當地監管機構的規定。