上月跌市 MPF港股基金九成跑輸恒指

文章日期:2018年7月5日

【明報專訊】上月跌市期間,強積金表現亦受累。根據理柏數據,上月整體強積金基金下跌2.63%,當中港股基金跌6.78%,是2016年1月以來最差表現。46隻港股基金當中,僅5隻被動式指數基金跌幅小過恒指,其餘近九成均跑輸大市。

被動基金跌幅較恒指小

6月份環球股市皆跌,拖累強積金全面見紅,僅美國股票及美元貨幣市場基金錄得輕微升幅,其餘皆大跌。跌幅最大的是中國股票基金,平均跌7.75%,大中華股票基金平均跌7.64%,港股基金平均跌6.78%,其餘歐洲及日韓等股票基金均下跌,拖累環球股票基金跌2.71%。保守型的基金亦不能倖免,環球債券基金跌0.68%,20隻保本基金平均跌0.72%。

僅美股美元基金錄輕微升幅

港股基金全軍覆沒,上月恒指下跌4.97%,而46隻強積金港股基金當中,只有5隻基金跌幅較恒指小,它們均是追蹤恒指的被動基金,反映跌市期間被動基金表現較主動式基金好。其餘41隻港股基金,分別下跌5.75%至8.65%。表現最差的是美國萬通旗下的「萬全強制性公積金計劃—香港股票基金」,跌8.65%,其次是安聯的港股基金,跌8.62%。這批跑輸大市的港股基金當中,不少重倉騰訊(0700)、平保(2318)及內銀股。

康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示,由於主動式基金除了買入大藍籌外,亦會持有中小型股份,所以在跌市表現可能較追蹤指數基金差,但若大市回升,它們的表現又可能跑贏指數。因此主動式基金較適合風險承受能力較高的成員,「打工仔」在選擇基金時,應了解自己的投資取向,再作決定。

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