人行開刀 內地比特幣狂插7% 交易平台遭搜查 外管局傳下令監管保密

文章日期:2017年1月12日

【明報專訊】內地資本出逃渠道相繼落閘,輪到近日炒高的比特幣(Bitcoin),也遭人行檢查組封殺,令比特幣價格插水。除此之外,外國媒體報道,中國外管局嚴控每月換匯上限,又要求銀行對相關監管措施保密,有海外投資更悄然停止。分析師更被禁止唱衰人民幣,大客換匯也要約談。

明報記者 顧冷冰

據人行上海總部和北京營業管理部公布,人行檢查組昨日先後進駐「比特幣中國」、「火幣網」、「幣行」等交易平台,就外匯管理、反洗錢等相關法規的執行開展現場檢查。三大交易平台價格一度跌破或觸及5800元(人民幣.下同),日內跌幅超過7%。此前人行上海發出公告,已約談三大交易平台負責人,主要是就近期通過比特幣繞過外匯管制轉移資產的行為摸底。當時人行強調比特幣不能作為貨幣流通使用,要求各平台針對近期異常情况開展自查,進行清理整頓。

需求急增 15日內曾漲價40%

去年12月以來,人行一路收緊外匯管制,不少傳統走資渠道紛紛落閘,比特幣作為走資工具的熱門程度驟然升溫。自去年12月20日開始,比特幣開始上漲,由每枚5577元,漲至1月4日頂峰的7887元,短短15個交易日,漲幅達41%。有分析指,人行插手之後,比特幣轉移資產的功能必定消失,價格也可能面臨進一步暴跌,以高槓桿買入的投資者可能面臨大額虧損。

路透社昨日引用銀行業人士消息,指出外管局要求對其抑制資本外流的相關指令保密,並禁止分析師發表關於人民幣前景的負面觀點。銀行從業者指出,當銀行超出外管局設定的每個月外匯交易上限時,銀行必須拒絕受理相關業務,但不准解釋真實原因,此舉損害了銀行與客戶的關係。

外管局上海分局:消息不實

外管局還指示,銀行需對客戶進行訪談,以確保其外匯交易不是用於虛假交易,否則將面臨懲處。有銀行向員工發出內部通知,指外管局的處罰包括取消銀行外匯業務資格。外管局更希望銀行業者建議客戶買入人民幣並賣出美元,但從業者指,這種建議可能使客戶蝕錢。對於機構海外投資,外管局已加強審批,資本項下500萬美元或以上資金的匯出已需審批,原來則是5000萬美元。而即使已經有配額,換匯仍要排隊,等待時間不確定;部分海外投資計劃已經悄然停止。不過,外管局上海分局昨晚指消息不實,報道有違操守。